市面上流传最广的现货低买高卖盈利模式，依托境外虚拟货币平台开展交易，但境外交易所面向境内用户开展服务本身违反国内监管规定，平台没有合规监管与资金存管机制。虚拟币无涨跌停限制，单日价格波动动辄百分之二三十，受庄家操盘、大额筹码异动、境外政策消息影响剧烈，普通散户很难精准踩中低价入场、高价离场的节点，不少投资者跟风追高买入后遭遇币价断崖式下跌，资产大幅缩水。部分交易者尝试跨平台差价套利，看似依托不同交易所报价差赚取利润，实际平台存在提现门槛、手续费克扣、限制提币、账户无故封禁等隐形规则，多数套利者在频繁划转资产过程中被平台截留资金，最终套利收益不足以弥补本金损耗。
质押理财、流动性挖矿是被包装成被动躺赚的主流骗局模式，项目方普遍标注超高年化收益率吸引用户锁仓代币，看似依靠提供链上流动性、节点验证获取代币分红，实际Defi智能合约普遍存在代码漏洞，频繁出现黑客盗币事件，项目方也可通过增发代币稀释资产价值。国内早已全面清退虚拟货币挖矿产业，传统矿机挖矿、云算力挖矿全部被监管整治关停，所谓云算力托管挖矿，大多是平台编造算力数据，用户缴纳购机、电费费用后，平台以各种理由拖延兑付挖矿收益，后期直接关停平台跑路，近些年多地公安破获的虚拟币理财案件中，此类质押挖矿骗局涉案金额占比居高不下。
合约杠杆交易、土狗新币打新是收割散户的高频陷阱，杠杆交易借助资金放大持仓，涨跌双向看似都能盈利，但高杠杆下小幅反向波动就会触发强制爆仓，平台还能通过后台操控点位、滑点调整随意清算用户仓位；各类新发山寨币、迷因币上线前大肆宣传项目落地、后市暴涨，吸引用户一级市场认购，代币上线交易后项目方立马抛售手里筹码砸盘，币种短时间归零，投入本金全部作废。此外空投领币、社群带单跟单、发展下线分佣等盈利玩法，要么代币无实际流通价值无法变现，要么依靠拉人头传销模式维系，新人进场资金用来兑付前期少量收益，资金链断裂后项目直接崩盘。
所有虚拟币相关盈利逻辑均建立在不受监管的灰色地带，没有任何制度保障本金安全，所谓成功获利的案例大多是项目方营造的营销假象，用来诱导后续投资者入局，从过往司法案件数据能够看出，参与虚拟币投资亏损是市场常态，获利仅极少数早期操盘方，普通投资者切勿轻信高收益宣传，远离各类虚拟货币交易与理财项目。
