不少币圈新手会被场外点对点购币广告误导，误以为私下和个人交易者转账就能合规入手比特币，但这类场外私下交易同样不受国内法律保护。场外交易大多依托境外平台搭建撮合渠道，买卖双方自主线下转账换币，过程中极易遭遇卖家卷款跑路、虚假挂单诈骗、资金被警方溯源冻结等问题，过往大量司法判例显示，交易者因购币产生财产损失后向法院提起诉讼，相关交易约定会被认定无效，损失需要自行承担，无法通过司法途径追回本金。除此之外，部分社群推广的代买、托管购币服务，本质多为资金盘骗局，平台以低手续费、保本理财为噱头吸纳资金，最终往往出现平台关停、运营方失联的情况。
从国际层面来讲，部分海外国家和地区允许合规平台开展比特币交易，但我国监管明确境外交易所面向境内居民提供购币服务同样属于违规行为，境内用户翻墙注册海外交易所、借助换汇手段换外币购币，还触碰了外汇管理相关规定。个人私自拆分额度换汇、借助地下钱庄兑换外币用于境外买币，涉嫌违反外汇管制法规，大额资金流转会被外汇监管部门稽查处罚，即便成功在境外合规平台持仓比特币，后续想要把资产变现换回人民币转回国内账户，全链路资金流转都存在被拦截查封的风险，跨境资金往返的隐性成本和合规风险长期居高不下。
国内监管持续常态化整治虚拟货币炒作与相关挖矿活动，不断封堵各类变相炒币的灰色渠道，各类打着数字货币、区块链理财名义售卖比特币衍生品、算力合约的项目，基本都归类非法集资，参与投入的本金不受法律兜底保护，普通投资者很难辨别项目真伪。
