不少用户会接触到所谓场外OTC交易、私人点对点转账交易，这类方式看似绕开平台直接个人之间换手，实际依然存在极高风险。即便交易发生在个人和个人之间，使用人民币资金收付虚拟货币，资金链路很容易触碰洗钱、电信诈骗资金池，一旦交易对手的资金涉及刑事案件，参与交易的银行卡、支付账户会直接被冻结，后续解冻流程繁琐，投入的资金也很难追回。市面上很多社群、社交软件里的私下收币卖币，充斥大量虚假卖家、钓鱼转账骗局，经常出现转钱之后收不到币，或者收到虚假代币的情况，发生纠纷之后，这类交易行为本身不被法律认可，很难通过诉讼维权，全部损失需要交易者自行承担。
部分用户会尝试访问境外虚拟货币交易平台，通过网络工具绕过地区限制注册账号，试图间接参与交易。这里需要明确，境外交易所本身没有取得我国境内金融业务资质，不允许向国内居民提供交易服务，即便可以注册登录，平台本身也没有受国内机构监管。平台随时可能出现跑路、关停、卷走用户资产，账号被盗、平台规则随意变更等问题，国内用户没有对应的监管申诉渠道，资产安全完全没有保障。同时，使用人民币向境外平台迂回充值，还会触碰外汇管理相关规定，资金流转过程会被银行和支付机构识别拦截，造成资金受限的后果。
网上流传的各类国产虚拟币、空气币项目，打着区块链理财、高收益挖矿的名义，宣称可以在国内直接购买，这类项目绝大多数属于传销或者集资诈骗。项目方自行发行代币，搭建简陋交易网页，许诺几倍几十倍回报，吸引普通用户充值入场，等到吸纳足够资金之后就关闭网站跑路，这类骗局受害者数量庞大，普通用户很难分辨项目真伪，不要被宣传的暴富故事误导。虚拟货币本身价格波动极端剧烈，没有涨跌停限制，杠杆交易还会带来爆仓风险，即便是主流币种，也会出现短时间内资产大幅缩水的情况，本身属于极高风险投机品类。
普通用户应当认清虚拟货币的风险属性，放弃在国内寻找购买渠道的想法，不要轻信网络上各类所谓靠谱买币渠道的推广。无论是平台交易、私下交易还是参与各类代币项目，都伴随财产损失、账户冻结甚至牵涉刑事风险的可能性，参与虚拟货币炒作，所有风险都要由参与者本人承担，不存在保本稳赚的投资机会。
