不少新手搜索虚拟货币购买方式时，最常接触到的途径为境外加密货币平台场外交易，网传基础操作流程大致分为几个环节，但必须认清该流程本身不具备合法性。第一步是注册境外交易平台账号，完成实名认证，需要提交身份证等个人敏感资料，平台服务器大多位于海外，个人信息安全无法得到国内法律保障；第二步进入场外交易区域，选择商家使用银行卡转账兑换稳定币USDT，转账过程中不能备注虚拟货币、币名等敏感词汇，一旦收到涉案资金，银行卡极易被公安冻结；第三步，账户收到USDT后，转入现货交易市场，使用稳定币兑换比特币、以太坊以及各类山寨币种。整个流程看似简单，但平台不受国内监管约束，存在平台关停、卷款跑路的巨大隐患。
除平台场外交易外，还有一部分投资者选择私下点对点交易，也就是玩家之间直接转账换币，这种方式风险更高。双方通过社群、社交软件沟通价格，买方直接银行转账给卖方，卖方再通过区块链地址划转虚拟货币。链上转账一旦发送成功无法撤回，经常出现买方转账后卖方直接失联、虚假转账截图诈骗等情况。同时，很多不法分子借助私下虚拟货币交易流转电信诈骗、网络赌博赃款，普通交易者不知情接收赃款，极易涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，承担相应刑事责任。另外链上转账还需要区分区块链网络，TRC20、ERC20等网络不能混用，选错网络会直接造成资产永久丢失。
很多币圈新手容易忽略交易背后隐藏的各类潜在风险，只关注币种涨跌，忽视监管底线。从法律层面来说，参与虚拟货币交易形成的民事行为不受法律保护，如果遭遇平台跑路、商家诈骗，向法院提起诉讼很难得到支持，损失难以追回；资金层面，除了银行卡冻结风险，虚拟货币没有涨跌限制，短时间内可能出现大幅暴跌；渠道层面，网络上大量仿冒交易所、虚假钱包APP，下载后输入私钥、助记词，数字资产会瞬间被盗。市面上宣传稳赚不赔、一级市场私募、空投挖矿的项目，绝大多数属于传销和诈骗，新手切勿轻信。
